Ψηφιακές λύσεις KYB – Η αυξανόμενη σημασία της επαλήθευσης επιχειρήσεων

5
Ψηφιακές λύσεις KYB – Η αυξανόμενη σημασία της επαλήθευσης επιχειρήσεων
KYB Digital

Επιχειρήσεις με εσωτερικές διαδικασίες, συναλλαγές και πληρωμές που περιλαμβάνουν μεγάλα χρηματικά ποσά κινδυνεύουν συνεχώς να γίνουν θύματα απάτης. Οι ψηφιακές λύσεις KYB ενσωματώνονται πλέον από τις επιχειρήσεις για τη βελτίωση της παραγωγικότητας και τη διασφάλιση των επιχειρηματικών τους συνεργασιών.

Παρόμοια με τις ευρέως εφαρμοσμένες λύσεις KYC (γνωρίστε τον πελάτη σας) στις τράπεζες, ψηφιακές λύσεις KYB παρέχουν επίσης μέτρα επαλήθευσης. Στο KYB, ωστόσο, είναι οι συνεργαζόμενες επιχειρήσεις, οι πωλητές και οι προμηθευτές που επαληθεύονται. Αυτό συμβαίνει επειδή οι τρίτοι πωλητές συχνά αποδεικνύονται ότι είναι εταιρείες κέλυφος που στοχεύουν να βλάψουν τις επιχειρήσεις.

Τι είναι οι Ψηφιακές Λύσεις KYB;

Προκειμένου να αποτραπούν ατυχείς επιχειρηματικές συνεργασίες που καταλήγουν να βλάψουν τη φήμη των εταιρειών, εμφανίζονται λύσεις επαλήθευσης επιχειρήσεων. Αυτές οι διαδικασίες επαλήθευσης παρουσιάζουν ιδιαίτερο ενδιαφέρον λόγω των αυξανόμενων κινδύνων απάτης που προκαλούνται από ψεύτικους πωλητές και άλλες επιχειρηματικές οντότητες.

Οι παγκόσμιες αρχές ενθαρρύνουν τις επιχειρήσεις να εφαρμόσουν ψηφιακές λύσεις KYB για να επαληθεύσουν την επιχείρηση με την οποία σκοπεύουν να συνεργαστούν. Οι έλεγχοι KYB επιτρέπουν στις επιχειρήσεις να αποκτήσουν καλύτερες γνώσεις σχετικά με την αξιοπιστία και το αυθεντικό ανάστημα των πιθανών επιχειρηματικών συνεργατών τους. Αυτά περιλαμβάνουν την επαλήθευση χαρακτηριστικών όπως αριθμοί μητρώου και κωδικοί δικαιοδοσίας της αντίστοιχης επιχείρησης.

Πώς λειτουργούν οι ψηφιακές λύσεις KYB

Γνωρίστε ότι η επιχειρηματική σας διαδικασία χρησιμοποιεί τεχνολογίες όπως η τεχνητή νοημοσύνη για τη συλλογή και ανάλυση λεπτομερών πληροφοριών, την παρακολούθηση των τάσεων και την ανακάλυψη ύποπτων δραστηριοτήτων. Τα ενδιαφερόμενα μέρη, οι πραγματικοί ιδιοκτήτες και οι σχέσεις της δυνητικής εταιρικής οντότητας επαληθεύονται. Επίσης, οι διευθύνσεις, οι τύποι εταιρειών και τα εμπορικά σήματα είναι τα βασικά σημεία για τον προσδιορισμό της νομιμότητας των επιχειρήσεων.

Δέουσα επιμέλεια

Ακριβώς όπως η διαδικασία δέουσας επιμέλειας πελάτη στον έλεγχο ταυτότητας KYC, η KYB εφαρμόζει επίσης τη δέουσα επιμέλεια των επιχειρήσεων για τον υπολογισμό των κινδύνων. Οι επιχειρηματικές οντότητες υψηλού κινδύνου υπόκεινται επίσης σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.

Έλεγχος AML

Ο έλεγχος AML (Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) πραγματοποιείται για να προσδιοριστεί εάν συγκεκριμένες οντότητες που συνδέονται με την επιχείρηση εμπλέκονται σε πράξεις παράνομων μεταφορών χρημάτων. Η ανώτατη διοίκηση και άλλοι ενδιαφερόμενοι ελέγχονται έναντι παγκόσμιων λιστών παρακολούθησης για να επιβεβαιωθεί η νομιμότητα και η δικαιοσύνη ενός επιχειρηματικού συστήματος.

Οι επιχειρήσεις υψηλού κινδύνου είναι εκείνες που απασχολούν άτομα που συνδέονται με πολιτικά κόμματα (PEP) καθώς και άτομα με προηγούμενο ποινικό μητρώο.

Υποχρεώσεις συμμόρφωσης AML

Οι αρχές επιβολής του νόμου σε διάφορες περιοχές ενημερώνουν συνεχώς τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης με την AML λαμβάνοντας υπόψη την αύξηση των οικονομικών εγκλημάτων. Αυτή η διαδικασία ξεκίνησε με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου το 1970 προκειμένου να αποτραπεί η φοροδιαφυγή. Η ιδέα βασίζεται στη λήψη αναφορών δραστηριοτήτων πελατών από τράπεζες που υποδεικνύουν συναλλαγές ενός συγκεκριμένου ποσού.

Λύση αυτοματοποιημένης επαλήθευσης

Οι αυξανόμενες απαιτήσεις για αυτοματοποίηση στις ψηφιακές επιχειρήσεις δυσκολεύουν ορισμένες εταιρείες να συμβαδίσουν με τον ρυθμό. Οι κοινώς χρησιμοποιούμενες παραδοσιακές τεχνικές επαλήθευσης δεν ήταν βολικές για τους πελάτες. Η μη αυτόματη επαλήθευση των επιχειρήσεων χρειάστηκε πολύ πολύτιμο χρόνο, επειδή έπρεπε να αναζητηθούν μεγάλοι όγκοι δεδομένων ένα προς ένα.

Για αυτούς τους λόγους, οι οργανισμοί απλώς παραλείπουν την επαλήθευση και απλώς επικεντρώνονται στην ανάπτυξη. Τώρα, η αυτοματοποιημένη επαλήθευση με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης στους αλγόριθμους μηχανικής μάθησης βοηθά τις εταιρείες να μειώσουν σημαντικά τον χρόνο που απαιτείται για την επαλήθευση. Επιπλέον, η ασφάλεια και το απόρρητο των επιχειρηματικών συναλλαγών μπορεί να διασφαλιστεί με αυτοματοποιημένες ψηφιακές λύσεις KYB.

Οφέλη από τις Ψηφιακές Λύσεις KYB

Όλοι οι οργανισμοί που περιλαμβάνουν συναλλαγές, πληρωμές ή οποιεσδήποτε χρηματοοικονομικές διαδικασίες απαιτούν κορυφαία μέτρα ασφαλείας για την προστασία των ευαίσθητων πληροφοριών πελατών. Προκειμένου να καταπολεμηθεί ο αυξανόμενος αριθμός απατών και υποθέσεων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, επαρκείς λύσεις KYB είναι η ανάγκη της ώρας. Αυτές οι περιπτώσεις ξεπλύματος χρήματος κάνουν τις επιχειρήσεις να πληρώνουν βαριά πρόστιμα συμμόρφωσης.

Οι ψηφιακές λύσεις KYB είναι το απαραίτητο μέτρο ασφαλείας για την πρόληψη επιχειρηματικών απατών και τη συμμόρφωση με την AML και κανονισμούς kyc Την ίδια στιγμή. Οι κυβερνητικές αρχές και οι ρυθμιστικές αρχές AML πιέζουν τις επιχειρήσεις να ενσωματώσουν κανονισμούς KYB και να πραγματοποιήσουν ελέγχους ιστορικού, συμπεριλαμβανομένων των σχέσεων αυτής της επιχείρησης με τους πωλητές και τους προμηθευτές της.

Οι εταιρείες Shell βλάπτουν σκόπιμα τις επιχειρήσεις προκειμένου να εκπληρώσουν τα δικά τους παράνομα κίνητρα. Αυτό έχει ως αποτέλεσμα οι νόμιμες επιχειρήσεις να μπαίνουν στη μαύρη λίστα με το να γίνονται θύματα χειραγώγησης. Η έλλειψη συστημάτων επαλήθευσης είναι ένα από τα πολλά κενά στα επιχειρηματικά συστήματα, που τα οδηγεί σε τερματισμό λειτουργίας. Ακόμη και όταν επαληθεύεται ότι οι εταιρείες είναι νόμιμες, οι εργαζόμενοι στο σύστημά τους μπορεί επίσης να αποδειχθούν διεφθαρμένοι.

Η διαφθορά καταστρέφει τις επιχειρήσεις όπως κάθε άλλο σύστημα όταν οι εργαζόμενοι που γνωρίζουν τις εμπιστευτικές πληροφορίες έχουν εγκληματικά κίνητρα. Εκτός από τις απώλειες και τα πρόστιμα, οι επιχειρήσεις χάνουν την εμπιστοσύνη των πελατών και η φήμη τους βλάπτεται μόνιμα.

Τελικές σκέψεις

Για να συνοψίσουμε τα προαναφερθέντα σημεία, είναι ασφαλές να πούμε ότι οι επιχειρήσεις βρίσκονται σε κίνδυνο εσωτερικά και εξωτερικά χωρίς επαρκείς διαδικασίες επαλήθευσης. Επομένως, η αποφυγή ζημιών και η πρόληψη της απάτης είναι δυνατή μόνο με αποτελεσματικές ψηφιακές λύσεις KYB. Αυτές οι υπηρεσίες βοηθούν τις επιχειρήσεις να προσθέτουν αξία και να κάνουν τους πελάτες να εμπιστεύονται τον οργανισμό.

Ähnliche Beiträge

Αφήστε μια απάντηση